Contrato de Intermediação
Regras e Parâmetros de Atuação
Código de Ética e de Conduta
Formulário de Referência
Política de Administração Fiduciária
Política de Gestão de Recursos de Terceiros
Política de Gestão de Risco
Política de Investimentos Pessoais
Política de Rateio e divisão de ordens
Política de Exercício de Voto
Política de Segurança da Informação e Cibernética
Declaração do Cliente Necton
Política de Precificação
Política de Privacidade e Cookies
Perfil Conservador: Clientes que possuem baixa tolerância a riscos, com objetivo de preservar o capital investido. Alguns Clientes, a despeito de possuírem uma tolerância maior a riscos, tem necessidade de utilizar os recursos investidos no curto prazo. Os produtos permitidos são: CDB*, LCA*, LCI*, LC*, LH*,Tesouro Direto, Fundo Referenciado DI, Fundo Renda Fixa Conservador. (*) Ativos que contam com garantia do FGC - Fundo Garantidor de Crédito.
Perfil Moderado: Clientes que estejam dispostos a assumir algum risco, em busca de melhores retornos no médio prazo. Como não há necessidade de liquidez no curto prazo, é possível diversificar seus investimentos em operações mais arrojadas, e toleram a possibilidade de perda em relação ao capital investido. Os produtos permitidos são: Ativos da Categoria Conservador, mais: CRA ,CRI ,LF, ETF, Renda Variável / Renda Fixa, Fundo Renda Fixa mais agressivos (ex.: Renda Fixa Crédito Privado) Ações, Opções, Fundos de Ações, Clubes de Investimento, Aluguel de Ações, Debêntures, Fundo Imobiliário, COE com capital protegido, Produtos estruturados com capital protegido.
Perfil Arrojado: Clientes que possuem grande tolerância a riscos, associada a pouca ou nenhuma necessidade de liquidez no curto e médio prazo, estando dispostos a aceitar as oscilações dos mercados de risco e toleram significativas perdas além do capital investido, em busca de melhores retornos. Os produtos permitidos são: Ativos das Categorias Conservador e Moderado, mais: Fundo Multimercado Agressivo, Fundo Cambial, COE sem capital protegido, Produtos Estruturados sem capital protegido, BM&F, Termo.
ALAVANCAGEM BTC 3x o patrimônio com cobertura de margem diária Termo 3x o patrimônio com cobertura de margem diária Day Trade Opções Limite default – 0,8% do valor do patrimônio (saldo em c/c + custódia + garantias) disponível para compras Coberta – Default Compra – call e put via HB Venda descoberta – call e put via Mesa com prévio cálculo de margem e exceções aprovadas pelo Comitê de Risco À vista Default 1x no HB (saldo em c/c + custodia + garantias) com queda de limite automático 3x day trade PL apenas para papéis do IBOV com queda de limite automático (saldo em c/c + custódia + garantias) 6x day trade o PL apenas para papéis do IBOV com queda de limite automático (saldo em c/c + custódia + garantias) Obs: opções, não é fator gerador de limite Horário de queda dos limites: No horário de verão os limites caem 20 minutos antes do fechamento Bovespa: 16:40 BM&F: 17:40 BM&F Margem reduzida: IND – R$ 5.000,00 por lote (R$ 1.000,00 por contrato) WIN – R$ 100,00 por contrato DOL – R$ 10.000,00 por lote (R$ 2.000,00 por contrato) WDO – R$ 100,00 por contrato Demais ativos – margem seguem a margem da B3 Home Broker – ativos bloqueados para negociação Mercado de balcão Renda-fixa Swap Volatilidade de taxas de juros Debêntures Box BDR Swing Trade Bovespa À vista 1x patrimônio no HB (saldo em c/c + custodia + garantias) Opções Limite default – 0,5 o valor do patrimônio (saldo em c/c + custodia + garantias) disponível para compras Coberta – Default Compra – call e put BM&F segue margem da B3, alterada diariamente Nessa modalidade, não há margem reduzida para contratos financeiros BM&F IND – R$ 16.909,81 por lote (R$ 84.549,05 por contrato) – valor aproximado WIN – R$ 3.508,40 por contrato – valor aproximado DOL – R$ 32.332,84 por lote (R$ 161.664,20 por contrato) – valor aproximado WDO – R$ 5.368,51 por contrato – valor aproximado As operações de enquadramento compulsório pelo Risco terão incidência de corretagem variável (via mesa de operações) Posições zeradas pela Área de Risco Bovespa R$25,21 + 0,5% do montante operacional BM&F: Dólar – R$10,00 por contrato x5 = R$50,00 Índice – R$5 por contrato x5 = R$25,00 Mini Dólar – R$10,00 por contrato Mini Índice – R$5,00 por contrato
O Agente Autônomo de Investimento atua na prospecção e captação de clientes, recepção, registro de ordens e transmissão dessas ordens para os sistemas de negociação e prestação de informações sobre os produtos e serviços oferecidos pela Necton. Todos os Agentes Autônomos vinculados à Necton, de acordo com os termos do item v., do parágrafo 2º, do artigo 35.A, do Código ANBIMA de Regulação e Melhores Práticas para os Fundos de Investimento, tem contrato para prestação de serviços de distribuição de quotas de Fundos de Investimento, títulos e Valores Mobiliários, com remuneração mensal fixa ou calculada com base em percentual do montante: (i) das receitas no caso de títulos e valores mobiliários, (ii) de taxa de administração, decorrentes das aplicações financeiras em fundos de investimento, descontados os tributos devidos pela Necton, conforme acordado entre as partes. Além disso, os Agentes Autônomos são aderentes às regras e parâmetros da empresa previstos contratualmente e a todas as políticas internas, sendo submetidos a monitoramentos constantes pela Necton por meio de programas de controle e risco. Diretor responsável Rafael Giovani Tel: (11) 3292-1400 E-mail: [email protected]
A Ouvidoria é destinada a todos os Clientes Necton. Tem como objetivo atender os clientes que já tenham recorrido aos canais de comunicação disponibilizados e não se sentiram satisfeitos com as soluções apresentadas. Portanto, até a sua efetiva conclusão, sua solicitação será devidamente acompanhada. O canal de Ouvidoria tem a missão de representá-lo junto à Necton e dar uma solução conclusiva à sua ocorrência. Para melhor atendê-lo, é importante que seu manifesto contenha: nome completo, CPF e código de cliente para que possamos identificá-lo. Horário de atendimento Segunda à sexta-feira, das 09h00 às 18:00. Presencial ou por Carta A/C Ouvidoria Avenida Brigadeiro Faria Lima 1355, 4º Andar Jardim Paulistano | São Paulo | SP | CEP 01452-002 Telefone 0800-7277764 E-mail [email protected] Após o recebimento da solicitação e identificação do cliente, sua reclamação será protocolada e a Ouvidoria enviará a resposta final em até 10 (dez) dias úteis, contados a partir da data de recepção, conforme previsto na Resolução 4.433/2016, do Banco Central do Brasil.
As principais modalidades de riscos em que o mercado de valores mobiliários estão sujeitas no desempenho de suas atividades podem ser classificadas em: Risco de Crédito, Risco de Mercado, Risco Operacional e Risco de Imagem. Os riscos de maior peso na atividade da Corretora referem-se à possibilidade de inadimplência de algum dos seus clientes nas operações realizadas, e a eventuais falhas operacionais na execução de seus processos internos, respectivamente denominados como Risco de Crédito e Risco Operacional - esse último incluindo também aspectos legais e de Compliance. Para gerenciar esses riscos de forma adequada, a Necton possui um conjunto de políticas internas que visa permitir a maior flexibilidade possível às operações dos seus clientes, ao mesmo tempo que preserva a integridade financeira da Corretora e sua capacidade de liquidação das operações, mesmo em situações adversas de mercado. As exposições junto a clientes são suportadas pela definição de limites operacionais individuais e por segmento de atuação, com atenção especial às operações de maior risco como os derivativos. Além deles, existem também limites máximos consolidados de exposição da Corretora nos diferentes mercados. Todos estes limites são monitorados em sistema “on line” de risco interno, com atualização das posições/operações durante toda a sessão de negociação. Já no caso dos Riscos Operacionais, existe um mapeamento diário de eventuais falhas ou erros ocorridos nos processos, com registro interno, permitindo a adoção tempestiva das medidas corretivas necessárias. Por fim, a Necton dá grande ênfase à administração do Risco de Imagem por entender que a reputação em mercado é fator absolutamente crítico no seu ramo de negócio. A administração desse risco se faz através das políticas e procedimentos já descritos no item anterior de Compliance, assegurando os mais elevados padrões éticos e profissionais junto aos clientes e ao mercado, garantindo total transparência e integridade das transações sob nossa responsabilidade. A Necton tem constituído comitê de risco, que tem como principais diretrizes validar e submeter à aprovação da Diretoria: (i) as políticas inerentes aos gerenciamentos dos riscos operacionais, mercado, liquidez, crédito e acerca do gerenciamento de capital; (ii) as propostas de limites de exposição por tipos de riscos; (iii)definir o nível de exposição aceitável dos riscos (tolerância/apetite ao risco); (iv) os resultados das revisões exercidas sobre as políticas e estruturas para o gerenciamento dos riscos e do capital, observando, no mínimo, a periodicidade estabelecida na regulamentação; (v) reportar à Diretoria os relatórios de controle de riscos, a avaliação da necessidade de capital e suficiência de capital, as alterações relevantes em relação às estratégias adotadas e o status dos planos de continuidade de negócios; (vi)tomar conhecimento dos trabalhos executados pelas auditorias interna e externa pertinentes à gestão de riscos; (vii) e, posicionar regularmente a Diretoria sobre as atividades do Comitê.
Como ativar No portal da Necton, acesse através do menu lateral o item “corretagem zero com RLP”“Aderir à RLP”. Irá aparecer uma caixa com a mensagem para ativar oa RLP na sua conta e o aceite dos termos e condições. Será solicitada sua assinatura eletrônica e ao clicar em ativar, pronto. Como funciona A RLP funciona por meio de Algorithmic Trading, o qual é um serviço sem custos onde a corretora sinaliza para a B3 que determinada ordem deve ser executada com o melhor preço e/ou melhor volume possível, aumentando a liquidez. > A oferta RLP não fica visível no livro central de ofertas. No momento em que o negócio for fechado, ele fica transparente, imediatamente, para o público. > Exclusivamente para fechar negócios de clientes de varejo (pessoas físicas). > Quando o negócio não for fechado, a oferta RLP é cancelada ao final do dia. > O preço é ajustado pela plataforma de negociação, de forma contínua e automática, para oferecer as melhores condições de liquidez e preço ao cliente pessoa física. Ou seja: ao fechar um negócio, ele terá sempre um preço igual ou melhor do que o disponível no livro central de ofertas. > Quando os preços forem iguais aos do livro central de oferta, quem estiveraguardando o fechamento de negócio terá prioridade garantida, caso ofereça uma quantidade suficiente para atender, total ou parcialmente, a oferta do cliente de varejo da corretora. > O número de contratos negociados não poderá superar o percentual de 15% do total, considerando a metodologia detalhada pela B3. Produtos disponíveis Minicontratos de taxa de câmbio de reais por dólar comercial e ibovespa (WDO E WIN). Benefícios e vantagens Maior liquidez para o mercado e bom funcionamento do processo de formação de preços. Garantia de que o preço da operação será sempre igual ou melhor do que o preço disponível no livro central de ofertas. Saiba mais sobre as regras e parâmentros de Negociação da B3 Acesse: http://www.b3.com.br/pt_br/solucoes/plataformas/puma-trading-system/para-participantes-e-traders/regras-e-parametros-de-negociacao/novo-tipo-de-oferta-retail-liquidity-provider-rlp/
Operações de mesmo comitente (OMC) são aquelas em que um investidor figura nas duas pontas (compra e venda) de determinada operação, independentemente de a compra e a venda terem sido intermediadas em uma mais corretoras, criando assim, uma condição artificial de mercado. Alguns investidores realizam essas operações durante a formação do preço leilão, onde as mesmas não podem ser canceladas. Este tipo de operação não é permitida, pois desloca a demanda que faz parte da formação do preço e de quantidade do leilão. Esta operação cria condições artificiais de preço e mercado, pois altera o fluxo de ordens, prejudicando assim outros investidores que participam do leilão ao impedir o atendimento de suas ofertas, o que caracteriza infração à Instrução Normativa CVM Nº 8/79, em seus incisos I e II, (alínea) (a), a saber: I - A criação de condições artificiais de demanda, oferta ou preço de valores mobiliários, a manipulação de preço, a realização de operações fraudulentas e o uso de práticas não equitativas. II - Para os efeitos desta Instrução conceitua-se como: 1. Condições artificiais de demanda, oferta ou preço de valores mobiliários aquelas criadas em decorrência de negociações pelas quais seus participantes ou intermediários, por ação ou omissão dolosa provocarem, direta ou indiretamente, alterações no fluxo de ordens de compra ou venda de valores mobiliários; De acordo com o Ofício Circular n° 082/2020-PRE da B3, será verificado semanalmente a recorrência de OMCs intencionais não oriundas de erro operacional e serão tomadas as providências descritas abaixo: a) na primeira ocorrência em cada período de verificação, advertência; b) na segunda ocorrência em cada período de verificação, multa no valor correspondente a 5 (cinco) vezes o emolumento padrão na ponta compradora e vendedora da OMC; c) na terceira ocorrência em cada período de verificação, multa no valor correspondente a 10 (dez) vezes o emolumento padrão na ponta compradora e vendedora da OMC; e d) a partir da quarta ocorrência em cada período de verificação, aplicam-se as penalidades previstas nos normativos da B3. A B3 poderá solicitar esclarecimentos adicionais sobre as operações ora citadas caso o investidor seja alertado e não havendo justificativa aceitável repassará ao investidor as multas aplicadas conforme descrito na página de custos. Para saber mais, leia o Ofício Circular n° 082/2020-PRE da B3, disponibilizado abaixo ou assista o vídeo explicativo da BSM. (https://www.youtube.com/watch?v=OXSHqM1QBBA)
Em todas suas ações, a Necton busca contribuir para o desenvolvimento sustentável levando em consideração não apenas o aspecto econômico, mas também o impacto social e ambiental das atividades realizadas. Temos uma constante preocupação com o uso racional de recursos naturais, promoção do bem-estar e qualidade de vida dos nossos colaboradores. Visamos promover, progressivamente, o fortalecimento de valores como inovação, redução, reutilização e conscientização de recursos sempre buscando o bem-estar sustentável, com ações que respeitem o meio ambiente e desenvolvam uma sociedade com mais oportunidades. A Necton tem constituído Comitê de Sustentabilidade que tem como objetivo desenvolver metas e ações de sustentabilidade empresarial e responsabilidade corporativa; criar ações de conscientização para os colaboradores da Necton sobre a importância da sustentabilidade empresarial; e, produzir relatórios com a apresentação dos resultados das ações implementadas, bem como com pontos e sugestões de melhoria.